区块链技术可以避免银行欺诈行为

知币客官 阅读:42 2018-10-15 11:40:30 评论:0


在比特币等加密货币中使用的区块链技术,如果在该国的银行和金融体系中被采用,也许可以防止像尼拉夫·莫迪(Nirav Modi)那样的银行欺诈。


“Nirav Modi银行诈骗根本不可能在区块链下发生,在区块链参与的所有人都是做了信用凭证的,每一个事务都将发送给区块链的每个用户。它是一个非常坚实的系统,因为每个事务及其执行都是记录下来的,而且是无法逆转的。因此,在区块链技术方面,狡猾的交易(如nirav modi的交易)可能会受到控制,”印度央行前副行长、央行货币主管乌沙索拉特(Usha Thorat)表示。


钻石商人Nirav Modi涉嫌诈骗Punjab国家银行11,300卢比。根据美国破产法院的一份报告,Nirav Modi公司利用从一家银行筹集的资金偿还其他银行的未清承诺书,这是一种恶性循环,只有在欺诈被揭露时才被发现。


财政部长Arun Jaitley在季风会议期间通知Rajya Sabha,自2011年以来,PNB孟买分行共向Nirav Modi集团发出了总共1,213份欺诈行为。


在印度,2018年的预算宣布,比特币等加密货币将不是法定货币,但将鼓励在供应链管理和其他领域使用区块链技术。


印度央行随后于4月在印度禁止使用加密货币。结果,几家交易加密货币的交易所,特别是古吉拉特邦的交易所,被迫关闭。


有指控说,加密货币被广泛使用,执政党和反对党的政客们特别强调洗钱问题,特别是在反洗钱之后。


Niti Aayog还在致力于一项名为“印度链”的区块链计划,目前它在数字经济中已经有几个应用程序。Telangana、Andhra Pradesh、Maharashtra、果阿和北方邦正在使用区块链技术记录土地使用。安得拉邦已经率先使用,印度储备银行的一个专家组也在探讨在该国建立国家数字货币的可能性。


在区块链技术下,存在可识别的节点,它有一个特定的协议,不可以篡改,可以追溯。除用于金融领域外,区块链还可用于汇款、跨境转账、股票市场、存款和海关。另外,还可用于医疗、教育和保险。


菲律宾正在使用区块链技术用于海外汇款。在美国经济制裁委内瑞拉之后,委内瑞拉政府继续推出了加密货币的“石油”,它得到了该国石油和矿产资源的支持,包括黄金和钻石。


委内瑞拉驻印度大使奥古斯托·蒙蒂尔(Augusto Montiel)在乌沙·索拉特(Usha Thorat)关于区块链和加密货币的演讲中表示,委内瑞拉不得不选择加密货币,因为“我们在财政和商业上受到制裁,我们不能使用美元,我们不能用美元买食物或药品,这是一场人道主义危机,我们国家不得不进行防御。现在,成千上万的欧元、美元和人民币都在等待11月1日使用石油币购买石油。


Thorat说,区块链技术的优势在于它消除了证券市场的所有中介机构,这对于印度清算公司进行外汇批发清算是很有用的。


但是Thorat警告说,使用区块链技术的加密货币有几个缺陷。这就是为什么像印度这样的许多国家对此持谨慎态度的原因。加密货币存在安全问题和洗钱问题。它还可用于恐怖筹资、哈瓦拉交易、走私和其他邪恶活动,包括逃税和避税。


加密货币超越边界,因此不可能有一个单一的调节器。这意味着监管框架必须重新制定,她补充说,这是今年11月在阿根廷举行的20国集团(G20)峰会的主要议题之一。


前计划委员会副主席蒙特克·辛格·阿卢瓦利亚(Montek Singh Ahluwalia)主持了乌沙·索拉特(Usha Thorat)就区块链和加密货币发表演讲的会议。他想知道,所得税部门和执法机构是否会购买一些比特币,以保留用于洗钱的加密货币使用者的痕迹。


区块链技术是透明的,所有用户都会知道用加密货币进行的事务。


加密货币目前被那些不相信任何权威的人使用,它是一个由交易协议管理的技术社区,它非常不稳定。加密货币的唯一收益就是资本收益。2009年,比特币的价格仅为4美元不到,后来升至2万美元,现在已跌至6000美元。因此,收益和损失来主要看定时间点的价值。还有一种观点认为,加密货币是一个泡沫。


今天的区块链技术正在发展,就像上世纪90年代的互联网一样。尽管存在一些问题,但它正在迅速发展,它可能对数字化有用,仍然存在一些挑战,因此有些人认为这是一种过度炒作的技术。

文章来源:链向财经(www.chainfor.com)

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